Ley 19.913 · Chile
Ley 19.913
Crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT).
- Ley
- 19.913
- Materia
- Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (UAF).
- Respaldo internacional
- 1 marco
- Módulos que ayudan
- 1
En resumen
- La Ley 19.913 creó la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el sistema de prevención de LA/FT.
- Obliga a los sujetos obligados a aplicar debida diligencia y a monitorear sus operaciones.
- Exige reportar operaciones sospechosas (ROS) y en efectivo (ROE) a la UAF.
- Se apoya en el estándar internacional de GAFI/FATF.
Qué exige
Las obligaciones clave
Aplicar debida diligencia y conocimiento del cliente.
Monitorear las operaciones.
Reportar las operaciones sospechosas (ROS) y en efectivo (ROE) a la UAF.
Adoptar un enfoque basado en riesgo.
A quién obliga
Entidades reportantes y sujetos obligados ante la UAF: instituciones financieras y otros sectores designados por la ley.
Por qué importa
Los sujetos obligados deben detectar y reportar operaciones sospechosas. Un monitoreo y un reporte deficientes exponen a sanciones del regulador y a riesgo reputacional.
Respaldo internacional
Buenas prácticas internacionales que la respaldan
El cumplimiento chileno está alineado con estándares globales avalados por organismos internacionales.
Estándar global AML/CFT
Debida diligencia, monitoreo, reporte de operaciones sospechosas y enfoque basado en riesgo.
Cómo Normatic AI ayuda a cumplirla
Los módulos que la atienden
Cada módulo aporta a una parte del cumplimiento. La píldora indica su estado de madurez.
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre la Ley 19.913
¿Qué es la UAF?
La Unidad de Análisis Financiero es el organismo que recibe y analiza los reportes de los sujetos obligados para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
¿Quiénes son sujetos obligados ante la UAF?
Son las entidades que la ley designa como reportantes (instituciones financieras y otros sectores específicos) que deben aplicar medidas de prevención y reportar a la UAF.
¿Qué es un reporte de operación sospechosa (ROS)?
Es el reporte que un sujeto obligado envía a la UAF cuando detecta una operación que, por sus características, podría estar vinculada a lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Fuentes oficiales
Enlaces a organismos oficiales para verificar la normativa vigente.
¿Cómo le ayuda Normatic AI con Ley 19.913?
Le mostramos los módulos que apoyan su cumplimiento, con sus propios casos.
Esta información es general y no constituye asesoría legal. Normatic AI está diseñado para ayudar a cumplir la normativa; no reemplaza la asesoría legal ni asegura por sí solo el cumplimiento.